Conseiller en gestion de patrimoine à Villemoirieu en Isère

Dauphiné Patrimoine Pédagogie Financière a été fondé par Marc Duhamel, conseiller en gestion de patrimoine expérimenté.

Ses différentes habilitations, son activité de courtage et un réseau élargi de partenaires et d’experts permettent à DPPF de sélectionner les solutions financières, assurantielles et immobilières les plus justes pour chaque situation. Sur cette base, le cabinet construit des stratégies individuelles, pensées à partir de vos objectifs.

Comprendre, expliquer, accompagner : DPPF est votre conseil de proximité. Il vous aide à prendre vos décisions en connaissance de cause et à faire évoluer votre patrimoine dans la durée.

Convenir d'un rendez-vous découverte

Marc Duhamel : bâtisseur de patrimoines, architecte de vies

L’expérience au service de votre patrimoine
Plus de 30 ans d’expérience professionnelle, 3 décennies d’investissement à titre personnel et 1 conviction : un patrimoine se décide et se construit.

Marc Duhamel a exercé pendant plus de 30 ans des fonctions commerciales et managériales, au contact de clients, de collaborateurs et de partenaires, à l’échelle locale comme nationale, avant de devenir conseiller en gestion de patrimoine. Ces années lui ont appris à écouter, à analyser, à expliquer et à accompagner des décisions qui engagent sur le long terme.

De l’investisseur au conseiller
Investisseur depuis 30 ans, Marc Duhamel fait bénéficier DPPF d’une expérience et d’une expertise précieuses pour comprendre finement chaque situation.

Comprendre avant de conseiller
Toute stratégie tangible commence par une lecture globale de votre situation, personnelle, professionnelle et patrimoniale, puis par l’identification de vos projets et de vos contraintes. DPPF ne formule aucune préconisation sans connaître votre dossier dans son ensemble.

Un interlocuteur qui vous accompagne dans la durée
Préparer sa retraite, investir, protéger sa famille, financer un projet, réduire sa fiscalité, organiser la transmission de son patrimoine : chacune de ces décisions se planifie et se coordonne avec les autres, au sein d’un parcours personnel et global qui évolue sans cesse.

Marc Duhamel entretient avec ses clients une relation de proximité qui s’inscrit dans le temps. Il s’entoure d’autres professionnels : notaire, expert-comptable, courtier en crédit, agent immobilier.

100 clients accompagnés depuis 2021
Les familles forment la majorité de ces clients. Elles viennent à DPPF pour préparer leur retraite, organiser leur épargne, maîtriser leur fiscalité, protéger leurs proches et anticiper la transmission de leur patrimoine.

Prendre rendez-vous

Le patrimoine, ça se décide et ça se construit.

Des solutions adaptées

À chaque étape de la vie, les bonnes décisions patrimoniales

Quelle que soit votre situation, DPPF vous aide à définir vos priorités, à comprendre les choix qui s’offrent à vous et à passer à l’action, pas à pas. Votre stratégie patrimoniale se consolide au fil des années et s’ajuste à chacune de vos évolutions.

Contact
Jeune actif

Poser les bases de votre patrimoine, organiser votre épargne, préparer votre 1er investissement et adopter, dès vos débuts, les bons réflexes financiers.

Chef de famille

Protéger vos proches, organiser votre épargne, préparer sereinement votre retraite et anticiper, étape par étape, la transmission de votre patrimoine.

Investisseur

Diversifier vos investissements, saisir de nouvelles opportunités, maîtriser vos risques comme votre fiscalité et organiser la transmission de vos actifs.

Dirigeant & Indépendant

Articuler patrimoine professionnel et personnel, préparer la retraite, protéger revenus et famille, optimiser votre rémunération, développer l’épargne professionnelle.

Une méthode claire, pour des décisions éclairées.

Un cadre réglementaire,
un suivi transparent, des données sécurisées.

Le conseil patrimonial est une activité réglementée. DPPF formalise chaque temps de la relation : l’entrée en relation, le recueil de vos informations, la mission que vous confiez et les préconisations formulées. Pour chaque solution conseillée, vous savez pourquoi elle vous est proposée, en quoi elle est cohérente avec votre situation, quel est son impact chiffré, quels sont ses avantages et ses risques, ainsi que les frais et les modalités de rémunération de DPPF.

DPPF s’appuie sur Wizio, un outil métier qui trace l’historique et les étapes de votre accompagnement dans un environnement sécurisé. Vous y disposez d’un espace personnel pour échanger avec le cabinet.

Être accompagné pour développer mon patrimoine
01 – Comprendre
Prendre le temps de comprendre vos attentes, puis qualifier avec précision l’ensemble de votre situation, sans rien laisser de côté.
02 – Chiffrer

Traduire vos projets en objectifs tangibles, appuyés sur des simulations chiffrées et sur l’étude de plusieurs scénarios.

03 – Conseiller

Porter un regard global sur votre patrimoine et évaluer chaque préconisation selon ses impacts civils, fiscaux et patrimoniaux.

04 – Expliquer

Étayer chaque préconisation avec des éléments précis, pour que vous en compreniez le sens et en maîtrisiez les enjeux.

05 – Accompagner

Suivre vos décisions dans la durée, vous tenir informé, vous assister lors de vos déclarations fiscales, répondre présent au besoin avec des éléments précis, pour que vous en compreniez le sens et en maîtrisiez les enjeux.

Investir dans l’immobilier

Loi
Denormandie

Statut
LMNP

Déficit foncier

Loi
Malraux

Monument
Historique

Nue-propriété

Un investissement immobilier se choisit d’abord en fonction de votre objectif : développer votre patrimoine, préparer des revenus pour demain, faire travailler le crédit ou optimiser votre fiscalité.

L’immobilier engage toujours sur le long terme. Il demande une sélection fine, qui trouve le bon équilibre entre la localisation, le prix, l’environnement et la qualité du bien. L’avantage fiscal, lorsqu’il existe, vient consolider un investissement déjà solide.

Investir dans l'ancien avec le dispositif Denormandie

Le dispositif Denormandie permet d’acquérir un logement ancien rénové, situé en cœur de ville, tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur le revenu.

Loueur en meublé non professionnel (lmnp)

Le statut LMNP permet d’investir dans un bien loué meublé et de l’amortir comptablement, pour percevoir des revenus locatifs faiblement fiscalisés.

Déficit foncier, Malraux, Monuments historiques

Ces dispositifs concernent l’immobilier ancien nécessitant d’importants travaux de rénovation, dont le coût vient alléger votre fiscalité globale.

Investir en nue-propriété

La nue-propriété permet d’acheter un bien avec décote. Sans loyer pendant le démembrement, votre gain vient de la reconstitution de cette décote.

Dispositif Relance Logement "Jeanbrun"

Applicable depuis 2026, le dispositif Jeanbrun permet d’amortir un logement destiné à la location nue pour réduire vos revenus fonciers imposables.

Épargner et Investir

Chaque placement traduit un objectif. DPPF définit avec vous la manière dont votre épargne peut l’atteindre. Grâce à un large choix de solutions, de contrats, de supports et de partenaires, DPPF retient les options les plus cohérentes avec vos attentes, votre horizon de placement, votre sensibilité au risque et vos préférences en matière de durabilité. Chaque offre est construite sur mesure.

Assurance-vie

L’enveloppe flexible par excellence pour épargner et transmettre. Elle ouvre une large gamme de supports et offre un cadre fiscal et successoral spécifique.

Plan d’épargne retraite (PER)

Préparer votre retraite en constituant progressivement un capital et/ou des rentes, avec la possibilité de déduire vos versements de votre revenu imposable.

Contrat de capitalisation

Une enveloppe d’épargne complémentaire à l’assurance-vie, utilisée pour organiser une transmission ou pour placer la trésorerie d’une personne morale.

Solutions financières

Fonds euros, obligations, actions, ETF, SCPI, unités de compte : DPPF sélectionne et combine les supports selon vos objectifs, votre horizon et votre profil de risque.

SCPI

Devenir associé d’un patrimoine d’immobilier professionnel diversifié, géré par des spécialistes, sans les contraintes de gestion d’un bien détenu en direct.

Private Equity

Investir sur le long terme au capital d’entreprises non cotées, afin de diversifier votre patrimoine et de rechercher un potentiel de valorisation élevé.

Girardin industriel

Ce dispositif vous permet de financer des investissements productifs en Outre-mer et de bénéficier, en contrepartie, d’une réduction d’impôt sur le revenu.

Dirigeants et professionnels

DPPF accompagne les dirigeants, les indépendants et les TNS pour mettre en cohérence leur protection, leur retraite, leur épargne salariale et leur trésorerie disponible.
Épargne salariale
Le PEE et le PERCOL permettent de partager la performance de l’entreprise, de motiver les salariés et de constituer une épargne, pour le dirigeant comme pour ses équipes. Ils bénéficient d’un cadre social et fiscal spécifique.
Retraite & protection du dirigeant
Anticiper la retraite, protéger vos revenus, votre famille et votre entreprise.
Le statut de dirigeant ou de travailleur indépendant appelle une attention particulière en matière de retraite et de prévoyance. Le PER et les garanties décès, incapacité, invalidité ou de protection de l’entreprise peuvent compléter les régimes obligatoires.
Trésorerie d’entreprise
Valoriser votre trésorerie tout en préservant les liquidités nécessaires au fonctionnement et aux projets de l’entreprise. Horizon de placement, disponibilité des fonds, niveau de risque, fiscalité : DPPF recherche et compare les solutions adaptées au placement de vos excédents.
Retraite & protection du dirigeant
Le décès ou l’incapacité d’un dirigeant ou d’un associé peut fragiliser l’équilibre financier et la continuité de l’entreprise. L’assurance homme-clé et la protection entre associés en limitent les conséquences. DPPF analyse les besoins de l’entreprise et de ses dirigeants pour rechercher les protections adaptées.

Un CABINET DE PROXIMITÉ, UN RÉSEAU DE COMPÉTENCES

partenaires

DPPF s’appuie sur ses partenaires et sur le réseau TRICEPS pour construire des solutions assurantielles, financières et immobilières. Vous gardez un interlocuteur unique, proche de vous, qui mobilise pour votre dossier la force et l’expertise d’un réseau professionnel.

Foire aux Questions

Un patrimoine se construit à chaque étape de la vie. Poser les bonnes bases au plus tôt permet d'apprendre, puis de réaliser ses projets mieux et plus vite. Jeune actif, famille, retraité, indépendant ou chef d'entreprise : chacun a des projets à concrétiser.

Non. La fiscalité fait partie intégrante de toute réflexion patrimoniale, mais elle ne doit jamais faire oublier la qualité intrinsèque d'un placement ou d'un investissement. Aucune solution n'efface l'impôt d'un coup de baguette magique. Chaque dispositif comporte des contreparties, qu'il faut comprendre et qui doivent rester cohérentes avec votre situation globale et son évolution.

Les deux sont complémentaires. Votre banque gère en priorité vos liquidités, répond à vos besoins de financement et distribue les solutions référencées par son groupe.
DPPF vous apporte un conseil global et un suivi dans la durée. Le cabinet qualifie votre situation et vos projets, construit une stratégie, met en œuvre les préconisations que vous avez validées et sélectionne sur le marché les partenaires les plus efficaces.

DPPF est rémunéré par les commissions que lui versent ses partenaires, sans surcoût pour vous. Ces commissions vous sont communiquées conformément à la réglementation. Pour une mission ponctuelle, des honoraires sont proposés au cas par cas.
Le 1er rendez-vous est toujours offert, sans aucun engagement.

Témoignages

Google Avis
Nous avons eu la chance d’être accompagnée par Marc dans nos réflexions patrimoniales et je ne peux que recommander son expertise.Marc se distingue par son écoute, sa pédagogie et sa capacité à rendre accessibles des sujets parfois complexes. Il prend réellement le temps de vous écouter, de comprendre les projets, les contraintes et les objectifs de chacun afin de proposer des solutions adaptées et cohérentes.Marc est ultra impliqué dans sa volonté d’agir dans l’intérêt de ses clients.C’est un professionnel de confiance, passionné par son métier, humain et profondément bienveillant.Mille merci Marc pour la qualité de votre accompagnement et pour la sérénité que vous nous avez apporté dans nos prises de décision.Merci également pour votre présence constante à la moindre de nos questions encore aujourd'hui 3 ans plus tard.
Monsieur DUHAMEL est particulièrement réactif et impliqué avec des tarifs correctsJe le recommande chaudement
Marc a renégocié notre assurance emprunteur, ce qui nous a permis de réduire nos mensualités. Très pro, à l'écoute avec des solutions concrètes et une mise en place rapide !
Je recommande Marc Duhamel pour tous conseils patrimoniaux et autres aides administratives.Nous avons apprécié ses compétences, son efficacité et également sa disponibilité etsa patience.
J'ai eu le plaisir de travailler avec Marc, un professionnel d'une grande compétence et toujours disponible. Ce qui distingue véritablement Marc, c'est son expertise approfondie, enrichie par son expérience personnelle, ce qui lui permet de nous prodiguer des conseils à la fois pratiques et pertinents. Il consacre chaque jour du temps pour se tenir informé des dernières évolutions afin de nous fournir les informations les plus actuelles et les plus précieuses. Sa disponibilité et son écoute font de chaque échange un moment enrichissant. Je recommande vivement ses services à toute personne souhaitant être accompagnée par un conseiller de confiance.
Marc est de très bon conseil. Il s'adapte à votre profil et il est pertinent dans son jugement.Je le recommande!
Venu sur recommandation d'un ami, Marc est quelqu'un de très pro. Arrangeant pour la prise de rdv, il se montre disponible même lorsque les disponibilités sont minces.Il est de très bon conseil sur comment procéder pour aboutir à mes projets tout en restant à l'écoute de mes exigences.J'ai trouvé là d'excellents conseils financiers.A recommander.
Mr Duhamel est un très bon conseiller à la limite du coach. J'ai pu avoir un avis objectif sur mon projet ainsi que de précieux conseils. Il m'a redonné l'espoir de croire en mon projet en me présentant clairement les points forts comme les points faibles de mon dossier. Je lui ais présenté mon projet, il a tout fait pour me conseiller rapidement, en moins d'une semaine, il a tiré les grandes lignes que j'ai pu présenter lors du rendez avec mon banquier.Je recommande en toute confiance, il a cette générosité, cet engagement, que l'on rencontre rarement de nos jours.N'hésitez pas à prendre contact avec lui, pour des conseils placements, immobilier, avis avant investissement.....
Le sens de l'écoute, le professionnalisme , la disponibilité et les conseils personnalisés de Marc ont été précieux et m'ont permis de réaliser des investissements adaptés à mes besoins
J'ai appel à Marc sur la recommandation d'un ami et ne regrette pas du tout le travail que nous avons accompli ensemble. Marc est complétement à l'écoute de nos besoins et nous accompagne dans nos choix avec toute son expérience et la bienveillance qui le caractérise. Je recommande chaleureusement.
Très bon contact, de bons conseils, propose plusieurs solutions en fonction de nos souhaits. Très bien
Je côtoye Marc dans mon club d'affaires. Il fait preuve d'une finesse et précision dans son analyse. A l'écoute, il a su me conseiller efficacement dans le cadre de la gestion de mon patrimoine.
A l'écoute et efficace, Marc est un excellent conseiller qui propose des solutions pertinentes et conformes à nos projets. Il sait s'adapter à notre emploi du temps et prend le temps d'expliquer les différents projets afin de nous aider à faire les bons choix, notamment lorsque l'on est peu au fait en matière de gestion de son patrimoine. Rien à redire !
Explications claires et compréhensibles pour les non initiées comme moi, monsieur Duhamel est très professionnel, très carré. Je le recommanderai sans hésiter.
Marc est un très bon conseiller. Il prend le temps d’enregistrer tous les paramètres et nous a fournit une solution adaptée à notre situation. Nous recommandons fortement et avons apprécié cette approche franche et pragmatique.
J'ai travaillé avec Marc au cours des derniers mois, avec grand plaisir. Il a su être à l'écoute de mes projets et tenir compte de mes valeurs pour me proposer des investissements adaptés. Il faudra attendre quelques années pour voir le résultat, mais en tout cas je conseille Marc pour son professionnalisme et son écoute.
Je conseille vivement Marc pour la qualité de son écoute, son analyse pertinente et son enthousiasme !!
Très professionnel dans son approche avec nous. Toujours de bon conseil. Son suivi dossier est très appliqué. Je recommande sans réserve ses services. Merci pour tout !
C'est un plaisir d'échanger avec Mr DUHAMEL qui est toujours à l'écoute, disponible et de très bon conseil
Marc Duhamel est un grand expert dans son domaine. Il prend le temps de bien écouter et évaluer chaque situation patrimoniale. Il cherche sans cesse les meilleures solutions possible dans son accompagnement.Un grand professionnel, je recommande Marc !
D'une grande aide, son expertise est précieuse, encore merci Monsieur Duhamel 🙏
Moi-même Conseillère en Gestion de Patrimoine & en Investissements Financiers, c'est avec beaucoup d'affection et de respect que je recommande grandement les services de mon Collègue et Ami, Marc Duhamel !Sa collaboration est précieuse pour moi depuis notre rencontre l'an dernier. Il est notamment extrêmement compétent en matière d'investissements immobiliers.Si vous aviez encore une petite once d'hésitation, levez-la et ne manquez pas la chance d'être accompagné(e)(s) par un homme partageant avec générosité et sérieux son expérience personnelle d'investisseur et ses compétences de conseiller.
Excellent contact avec Marc Duhamel qui nous a donné confiance pour investir et construire notre fusée. Il maîtrise son métier l'ayant pratiqué pour lui-même avant de se professionnaliser. Ce qui a fait la différence pour nous, ce sont l'analyse et la restitution de nos besoins et de nos envies. Il a identifié nos freins et s'est assuré de la bonne compréhension des sujets présentés. Nous souhaitions investir mais n'avions jamais franchi le cap. C'est chose faite grâce à l'écoute et à l'accompagnement de Marc. Il est organisé pour ses clients et c'est agréable. C'est un service 5 étoiles qui est proposé. En conclusion, nous ne pouvons que le recommander et le remercier.
Mon assurance de prêt immobilier a diminué de 46,70 %. Je réalise une économie d’environ 2500 € en ayant réalisé toutes les démarches en ligne. Je recommande ce service.
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Je vous recommande Marc qui a pris beaucoup de temps dans ma accompagnement d’optimisation fiscale et de bilan patrimonial.Il a bien cerné mes besoins et a répondu pleinement à mes attentes.Un professionnel à consulter sans hésiter
Marc a décidé de rejoindre notre réseau en 2021, après notre première rencontre, 3 ans auparavant.J'ai eu le plaisir, en tant que formateur de suivre Marc dans son appropriation du métier. Riche d'une expérience personnelle importante en matière d'investissements, Marc possède toutes les compétences techniques et le savoir-être pour accompagner avec efficacité ses clients. Il est toujours à l'écoute active et sincère de leurs besoins; il est exigeant, réactif, impliqué dans les évènements du réseau, guidé par la satisfaction clients.Bref, je recommande vivement ce professionnel qui s'engage à 100% aux côtés de ses clients.
Excellent conseiller proche du client avec l'ambition de toujours bien le servir notamment en prenant bien en compte les précautions d'usage sur la clarté et la compréhension des études menées par projets potentiels
Un accompagnement personnalisé, une écoute et une étude de qualité. Je vous recommande Marc pour votre projet.S.P
Personne qui inspire confiance. Très claire dans ses développements et sa méthodologie. A le souci d'être bien compris. Laisse le temps de réfléchir à ses propositions
Vraiment j'ai découvert un professionnel en matière de gestion pédagogique du patrimoine, esprit de synthèse, cible exactement le besoin du client, donne clairement les explications nécessaires, délais respectés et courts pour soumettre le projet, ponctuel au rendez vous. Personne fiable que je recommande vivement.
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