Conseiller en gestion de patrimoine à Villemoirieu en Isère

Dauphiné Patrimoine Pédagogie Financière est une structure portée par un conseiller en gestion de patrimoine expérimenté, Marc Duhamel. Via son réseau de partenaires financiers, il apporte des solutions patrimoniales personnalisées et adaptées à tous les profils.

Convenir d'un rendez-vous découverte

Marc Duhamel : bâtisseur de patrimoines, architecte de vies

Fort d’une carrière commerciale de plus de 30 ans, où il a su accompagner clients, collaborateurs et partenaires à l’échelle locale et nationale, Marc Duhamel n’a jamais cessé d’apprendre, de transmettre et d’évoluer. Son parcours, jalonné de succès et de responsabilités, l’a naturellement mené vers une expertise qui le passionne depuis toujours : la gestion de patrimoine.

Investisseur aguerri depuis trois décennies, il a su créer, valoriser et diversifier son propre patrimoine, mettant ainsi à l’épreuve, en conditions réelles, les stratégies qu’il propose aujourd’hui à ses clients. Mais au-delà des chiffres et des placements, c’est une vision qu’il partage : celle d’un patrimoine qui se construit et se décide avec méthode, intelligence et anticipation.

Il y a trois ans, il choisit de donner un nouveau sens à sa carrière. Lassé des contraintes d’une mobilité nationale et d’une disponibilité sans limites, il aspire à plus de proximité, plus d’impact local et surtout, à un équilibre entre vie professionnelle et personnelle. De cette réflexion naît sa vocation de conseiller en gestion de patrimoine : un métier où il met son expérience au service des autres, en accompagnant chacun dans la réalisation de ses projets de vie.

Ce qui anime Marc Duhamel au quotidien, c’est avant tout l’humain. Chaque client est unique, chaque situation un défi à relever. Sa force ? Un accompagnement sur-mesure, nourri par son vécu d’investisseur et soutenu par un réseau de partenaires locaux – notaires, experts-comptables, courtiers en financement – pour des solutions patrimoniales optimales. Il guide avec conviction, impliqué dans chaque décision, comme il le ferait pour lui-même.

Qu’il s’agisse de préparer sa retraite, d’optimiser sa fiscalité, d’investir dans l’immobilier ou d’assurer une transmission sereine de son patrimoine, Marc Duhamel se tient aux côtés de ses clients avec une promesse simple : construire ensemble un avenir solide et pérenne. Car pour lui, un patrimoine ne se subit pas, il se façonne.

Prendre rendez-vous

Le patrimoine, ça se décide et ça se construit.

Des solutions adaptées

L’accompagnement patrimonial, pour tous.

Quelle que soit votre situation, Marc Duhamel propose des solutions sur-mesure, planifiées et chiffrées pour anticiper l’avenir. Indépendant, il sélectionne les meilleures stratégies sans contrainte de produits bancaires.

Contact
Jeune actif

Nous vous accompagnons pour construire votre patrimoine, optimiser vos placements et maîtriser votre fiscalité afin d’assurer votre indépendance financière.

Chef de famille
Nous sécurisons votre avenir et celui de vos proches en optimisant votre patrimoine, votre fiscalité et vos leviers financiers pour anticiper chaque étape clé de votre vie.
Investisseur

Nous valorisons et diversifions votre patrimoine avec des solutions d’investissement performantes, tout en optimisant votre fiscalité et la transmission de vos actifs.

Chef d’entreprise
Nous sécurisons votre activité et vos équipes avec des solutions de prévoyance, d’épargne et de retraite collective, tout en optimisant vos avantages fiscaux et sociaux.

Un accompagnement étape par étape.

Pour garantir une relation de conseil transparente, rigoureuse et conforme à la réglementation, notre accompagnement repose sur quatre documents essentiels.

  • Le document d’entrée en relation : il formalise nos habilitations, le cadre de nos interventions et assure une parfaite compréhension de notre mission.
  • Le recueil d’informations : il dresse un état des lieux précis de votre situation financière et patrimoniale, en intégrant vos objectifs, votre tolérance au risque et votre sensibilité aux critères ESG.
  • La lettre de mission : elle définit clairement les services à fournir, garantissant une approche personnalisée et structurée.
  • Le rapport d’adéquation : il vérifie la cohérence entre les solutions proposées et vos aspirations, tout en détaillant la rémunération du conseiller.

Ce cadre structuré est la clé d’un accompagnement sur mesure, fondé sur la confiance et l’expertise, pour des décisions patrimoniales sereines et éclairées.

Être accompagné pour développer mon patrimoine
01 – Découverte

Découverte globale de votre situation, civile et fiscale, vos besoins et préoccupations. Objectif : poser vos enjeux, faciliter la prise de décision.

02 – Qualification des objectifs

Qualification et validation de vos objectifs ainsi que les ressources et moyens mobilisables pour les atteindre.

03 – Restitution

Présentation de la stratégie, chiffrée, planifiée avec les préconisations les plus efficaces.

04 – Sélection des partenaires

Parmi plus de 20 partenaires en épargne / finance et plus de 50 en immobilier.

05 – Suivi régulier

Mise en place et suivi régulier de l’impact des solutions retenues, accompagnement lors des déclarations fiscales et au quotidien pour tout besoin et/ou évolution patrimoniale.

Solutions immobilières

Loi
Denormandie

Statut
LMNP

Déficit foncier

Loi
Malraux

Monument
Historique

Nue-propriété

L’immobilier locatif est un investissement durable, recherché pour sa sécurité et sa stabilité. Nous accompagnons chaque projet de A à Z, en analysant le marché locatif, l’emplacement, la rentabilité et les meilleures options de financement.

Grâce à une approche multi-solutions, nous optimisons chaque investissement en intégrant les dispositifs fiscaux adaptés, qu’il s’agisse de logements neufs, anciens ou rénovés, ou encore du statut LMNP pour une fiscalité avantageuse. Un accompagnement complet pour construire un patrimoine solide et performant.

Dispositif Denormandie

Le dispositif Denormandie est une opportunité fiscale idéale pour allier investissement immobilier et optimisation fiscale. Il encourage la réhabilitation de logements anciens en cœur de ville, offrant ainsi aux locataires le confort d’un bien rénové à neuf et aux investisseurs une réduction d’impôt pouvant atteindre 21 %.

Ce mécanisme s’adresse aux investisseurs souhaitant constituer un capital, générer des revenus complémentaires et réduire leur impôt sur le revenu, tout en participant activement à la revitalisation des centres-villes. Une stratégie gagnante pour bâtir son patrimoine tout en contribuant au renouveau urbain.

Loueur en meublé non professionnel (lmnp)
Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) est une solution stratégique pour investir dans l’immobilier tout en optimisant sa fiscalité. Il permet de louer des biens meublés en bénéficiant d’un régime fiscal avantageux : les revenus locatifs, considérés comme des bénéfices industriels et commerciaux (BIC), offrent la possibilité de déduire charges et amortissements, réduisant ainsi considérablement l’imposition.

Idéal pour les investisseurs souhaitant générer des revenus additionnels peu ou pas fiscalisés, ce statut combine rentabilité et souplesse, tout en s’inscrivant dans une gestion patrimoniale optimisée.

Déficit foncier, Malraux, Monuments historiques

Les dispositifs Déficit Foncier, Malraux et Monuments Historiques offrent des opportunités uniques pour investir dans l’immobilier tout en optimisant sa fiscalité.

  • Le déficit foncier permet aux propriétaires de déduire les charges et travaux de rénovation de leurs revenus fonciers, réduisant ainsi leur base imposable.
  • La loi Malraux, dédiée aux biens classés ou en zones protégées, offre des réductions fiscales attractives sur les travaux de restauration, tout en contribuant à la préservation du patrimoine architectural.
  • Le régime des Monuments Historiques permet une déduction totale des dépenses de restauration, sous conditions de conservation, pour un allègement fiscal maximal.

Ces dispositifs sont des leviers puissants pour valoriser un patrimoine immobilier tout en bénéficiant d’avantages fiscaux significatifs.

Investissement en nue-propriété
L’investissement en nue-propriété est une stratégie patrimoniale efficace permettant d’acquérir un bien avec une décote significative. Grâce au démembrement, l’usufruitier détient la jouissance du bien, tandis que le nu-propriétaire récupère la pleine propriété sans frais à l’issue de la période définie.

Idéal pour les investisseurs à forte fiscalité, ce dispositif permet de constituer un capital, préparer sa retraite ou optimiser une transmission. Autre avantage majeur : durant la nue-propriété, le bien n’entre pas dans l’assiette de l’IFI, offrant ainsi une protection fiscale supplémentaire.

Solutions de placement

Assurance-vie

Un placement flexible pour épargner, transmettre un capital et optimiser la fiscalité, avec des supports adaptés à chaque profil d’investisseur.

Plan d’épargne retraite (PER)

Une solution fiscale avantageuse pour préparer sa retraite en constituant un capital ou une rente à long-terme.

Contrat de capitalisation

Un outil patrimonial complémentaire à l’assurance-vie, idéal pour transmettre et conserver l’antériorité fiscale.

SCPI

Un investissement immobilier clé en main, accessible, alliant diversification, rendement et gestion déléguée. Financée en cash, à crédit, acquis en pleine propriété, en démembrement ou via une société patrimoniale, la SCPI de rendement, fiscale ou patrimoniale est une vraie alternative à l’immobilier en direct.

Private Equity

Un placement dans des entreprises non cotées en forte croissance offrant un fort potentiel de valorisation supérieur à 10% par an sur 8 à 10 ans.  

Girardin industriel

Un dispositif de défiscalisation immédiate en finançant des équipements en outre-mer, sous réserve de quotas limités.

Prévoyance privée et d’entreprise

Une protection essentielle pour sécuriser vos revenus, votre famille et votre entreprise face aux imprévus.

Solutions pro

Épargne salariale

Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) et le Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO) sont des dispositifs stratégiques permettant au chef d’entreprise d’associer ses collaborateurs aux performances de l’entreprise, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux et sociaux significatifs. Ils offrent aux salariés la possibilité de se constituer un capital sur 5 ans ou en vue de la retraite, avec des options de déblocage anticipé selon certaines conditions. Nous accompagnons les dirigeants dans la mise en place et la valorisation de ces dispositifs auprès de leurs équipes, garantissant ainsi une épargne collective optimisée et avantageuse pour tous.

Trésorerie d’entreprise
Optimiser la trésorerie excédentaire d’une entreprise est un levier stratégique permettant de générer des revenus supplémentaires tout en sécurisant les liquidités. Plutôt que de laisser des fonds dormir sur des comptes peu rémunérateurs, nous proposons des solutions adaptées aux objectifs de l’entreprise, avec des fonds obligataires pour une gestion prudente et stable, ainsi que l’usufruit de SCPI, offrant un rendement attractif sur le moyen terme avec un risque maîtrisé. Nous accompagnons les dirigeants dans la sélection et la mise en place de ces placements pour allier performance et optimisation financière.

Marc Duhamel s’entoure des meilleurs…

partenaires

Marc Duhamel s’appuie sur un réseau solide de partenaires du monde de la finance et de l’immobilier afin de vous apporter un large panel de solutions.

Foire aux Questions

Que l’on soit jeune actif, chef de famille, investisseur ou chef d’entreprise, nous avons tous des attentes qui engagent notre patrimoine. Marc dit souvent : « un patrimoine, cela se décide, cela se construit », c’est le métier du CGP de sélectionner et d’adapter les solutions à chaque situation.

Oui, seulement si c’est cohérent par rapport à la situation patrimoniale et les projets. La fiscalité est omniprésente dans toute réflexion patrimoniale et donc toujours intégrée aux conseils de DPPF pour l’optimiser.

A la différence d’un banquier,  DPPF ne distribue pas les produits « maison » exigés par une hiérarchie, Marc est indépendant et conseille la ou les solutions les plus efficaces pour ses clients, apportant ainsi une offre complète de solutions à 360°.

Marc est commissionné par les partenaires pour distribuer leurs solutions sans surcoût pour le client. Sa rémunération est transparente et aussi présentée lors de son accompagnement.  Lorsqu'il est sollicité pour des besoins ponctuels, en dehors d’un accompagnement patrimonial, il propose des honoraires suivant une mission définie ensemble. Les rendez-vous de découverte sont offerts.

Témoignages

Google Avis
Je recommande Marc Duhamel pour tous conseils patrimoniaux et autres aides administratives.Nous avons apprécié ses compétences, son efficacité et également sa disponibilité etsa patience.
J'ai eu le plaisir de travailler avec Marc, un professionnel d'une grande compétence et toujours disponible. Ce qui distingue véritablement Marc, c'est son expertise approfondie, enrichie par son expérience personnelle, ce qui lui permet de nous prodiguer des conseils à la fois pratiques et pertinents. Il consacre chaque jour du temps pour se tenir informé des dernières évolutions afin de nous fournir les informations les plus actuelles et les plus précieuses. Sa disponibilité et son écoute font de chaque échange un moment enrichissant. Je recommande vivement ses services à toute personne souhaitant être accompagnée par un conseiller de confiance.
Marc est de très bon conseil. Il s'adapte à votre profil et il est pertinent dans son jugement.Je le recommande!
Venu sur recommandation d'un ami, Marc est quelqu'un de très pro. Arrangeant pour la prise de rdv, il se montre disponible même lorsque les disponibilités sont minces.Il est de très bon conseil sur comment procéder pour aboutir à mes projets tout en restant à l'écoute de mes exigences.J'ai trouvé là d'excellents conseils financiers.A recommander.
Mr Duhamel est un très bon conseiller à la limite du coach. J'ai pu avoir un avis objectif sur mon projet ainsi que de précieux conseils. Il m'a redonné l'espoir de croire en mon projet en me présentant clairement les points forts comme les points faibles de mon dossier. Je lui ais présenté mon projet, il a tout fait pour me conseiller rapidement, en moins d'une semaine, il a tiré les grandes lignes que j'ai pu présenter lors du rendez avec mon banquier.Je recommande en toute confiance, il a cette générosité, cet engagement, que l'on rencontre rarement de nos jours.N'hésitez pas à prendre contact avec lui, pour des conseils placements, immobilier, avis avant investissement.....
Le sens de l'écoute, le professionnalisme , la disponibilité et les conseils personnalisés de Marc ont été précieux et m'ont permis de réaliser des investissements adaptés à mes besoins
J'ai appel à Marc sur la recommandation d'un ami et ne regrette pas du tout le travail que nous avons accompli ensemble. Marc est complétement à l'écoute de nos besoins et nous accompagne dans nos choix avec toute son expérience et la bienveillance qui le caractérise. Je recommande chaleureusement.
Très bon contact, de bons conseils, propose plusieurs solutions en fonction de nos souhaits. Très bien
Je côtoye Marc dans mon club d'affaires. Il fait preuve d'une finesse et précision dans son analyse. A l'écoute, il a su me conseiller efficacement dans le cadre de la gestion de mon patrimoine.
A l'écoute et efficace, Marc est un excellent conseiller qui propose des solutions pertinentes et conformes à nos projets. Il sait s'adapter à notre emploi du temps et prend le temps d'expliquer les différents projets afin de nous aider à faire les bons choix, notamment lorsque l'on est peu au fait en matière de gestion de son patrimoine. Rien à redire !
Explications claires et compréhensibles pour les non initiées comme moi, monsieur Duhamel est très professionnel, très carré. Je le recommanderai sans hésiter.
Marc est un très bon conseiller. Il prend le temps d’enregistrer tous les paramètres et nous a fournit une solution adaptée à notre situation. Nous recommandons fortement et avons apprécié cette approche franche et pragmatique.
J'ai travaillé avec Marc au cours des derniers mois, avec grand plaisir. Il a su être à l'écoute de mes projets et tenir compte de mes valeurs pour me proposer des investissements adaptés. Il faudra attendre quelques années pour voir le résultat, mais en tout cas je conseille Marc pour son professionnalisme et son écoute.
Je conseille vivement Marc pour la qualité de son écoute, son analyse pertinente et son enthousiasme !!
Très professionnel dans son approche avec nous. Toujours de bon conseil. Son suivi dossier est très appliqué. Je recommande sans réserve ses services. Merci pour tout !
C'est un plaisir d'échanger avec Mr DUHAMEL qui est toujours à l'écoute, disponible et de très bon conseil
Marc Duhamel est un grand expert dans son domaine. Il prend le temps de bien écouter et évaluer chaque situation patrimoniale. Il cherche sans cesse les meilleures solutions possible dans son accompagnement.Un grand professionnel, je recommande Marc !
D'une grande aide, son expertise est précieuse, encore merci Monsieur Duhamel 🙏
Moi-même Conseillère en Gestion de Patrimoine & en Investissements Financiers, c'est avec beaucoup d'affection et de respect que je recommande grandement les services de mon Collègue et Ami, Marc Duhamel !Sa collaboration est précieuse pour moi depuis notre rencontre l'an dernier. Il est notamment extrêmement compétent en matière d'investissements immobiliers.Si vous aviez encore une petite once d'hésitation, levez-la et ne manquez pas la chance d'être accompagné(e)(s) par un homme partageant avec générosité et sérieux son expérience personnelle d'investisseur et ses compétences de conseiller.
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Mon assurance de prêt immobilier a diminué de 46,70 %. Je réalise une économie d’environ 2500 € en ayant réalisé toutes les démarches en ligne. Je recommande ce service.
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Marc a décidé de rejoindre notre réseau en 2021, après notre première rencontre, 3 ans auparavant.J'ai eu le plaisir, en tant que formateur de suivre Marc dans son appropriation du métier. Riche d'une expérience personnelle importante en matière d'investissements, Marc possède toutes les compétences techniques et le savoir-être pour accompagner avec efficacité ses clients. Il est toujours à l'écoute active et sincère de leurs besoins; il est exigeant, réactif, impliqué dans les évènements du réseau, guidé par la satisfaction clients.Bref, je recommande vivement ce professionnel qui s'engage à 100% aux côtés de ses clients.
Excellent conseiller proche du client avec l'ambition de toujours bien le servir notamment en prenant bien en compte les précautions d'usage sur la clarté et la compréhension des études menées par projets potentiels
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Personne qui inspire confiance. Très claire dans ses développements et sa méthodologie. A le souci d'être bien compris. Laisse le temps de réfléchir à ses propositions
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